Ajaib.co.id – Kartu kredit Mandiri merupakan salah satu produk kartu kredit yang paling banyak dipilih oleh masyarakat. Sebab, ada beragam keuntungan yang bisa didapatkan. Proses pengajuan kartu kredit Mandiri pun cukup mudah. Selain berkunjung ke bank, kamu juga bisa mengajukan kartu kredit melalui situs resmi Bank Mandiri. Jika ingin mengajukan kartu kredit Mandiri, berikut ini adalah penjelasan mengenai cara pengajuan dan jenis kartunya:
Syarat Pengajuan Kartu Kredit
Untuk mendapatkan kartu kredit Mandiri, ada beberapa persyaratan yang harus kamu penuhi, seperti:
a. Pengajuan Umum
- Warga negara Indonesia atau Warga Negara Asing
- Mengisi formulir aplikasi pengajuan kartu kredit.
- KTP, SIM, dan paspor asli beserta fotokopinya.
- Membawa slip gaji.
- NPWP (jika ada).
- Memiliki penghasilan Rp3.000.000 per bulan.
- Berusia minimal 21 tahun.
b. Pengajuan Karyawan Payroll Mandiri
- Mengisi formulir aplikasi pengajuan kartu kredit khusus karyawan payroll Mandiri.
- Membawa buku tabungan payroll Mandiri.
- NPWP.
- Menyertakan slip gaji.
c. Pengajuan Nasabah Tabungan Mandiri
- KTP, SIM, dan paspor asli beserta fotokopinya.
- NPWP (jika ada).
- Membawa buku tabungan Mandiri.
- Berusia minimal 21 tahun.
- Mengisi formulir pengajuan kartu kredit khusus nasabah tabungan Mandiri.
Jenis-Jenis Kartu Kredit Bank Mandiri
Bank Mandiri merupakan salah satu bank yang memiliki berbagai penawaran jenis kartu yang disesuaikan dengan kebutuhan nasabah. Dengan begitu, para nasabah dapat menggunakan kartu kredit yang sesuai dengan keinginan.
a. Otomotif
Bank Mandiri menghadirkan kartu kredit bagi kamu yang ingin berkendara dengan nyaman, yakni Mandiri Pertamina Card. Berikut ini adalah persyaratan dan keuntungan yang kamu dapatkan dari Mandiri Pertamina Card:
- Berusia minimal 21 tahun.
- Memiliki gaji minimal Rp5.000.000.
- Mendapatkan cashback 20 liter BBM atau Rp150.000 setelah melakukan transaksi untuk pertama kalinya.
- Memperoleh perlindungan asuransi maksimal Rp1 miliar, fasilitas derek, hingga bantuan darurat kendaraan 24 jam.
- Membershipfee Kartu Utama sebesar Rp400.000 per tahun.
b. Travel
Bagi kamu yang hobi berpergian atau berjalan-jalan, Bank Mandiri telah menghadirkan Mandiri Signature dan Mandiri Skyz Card.Berikut ini adalah persyaratan dan keuntungan yang bisa kamu dapatkan:
1. Mandiri Signature
- Memiliki penghasilan minimal Rp20.000.000.
- Membership fee Kartu Utama sebesar Ro900.000 per tahun.
- Tiga fiestapoin untuk setiap transaksi Rp 20.000.
- Menikmati fasilitas Airport Lounge di berbagai bandara Indonesia secara gratis.
- Jika total transaksi mencapai Rp60.000.000 dalam tiga bulan setelah kartu aktif, maka kamu akan mendapatkan 5.000 fiestapoin.
- Ada asuransi bebas premi hingga Rp5 miliar.
2. Mandiri Skyz Card
- Memiliki pendapatan minimal Rp3.000.000.
- Membership fee Kartu Utama sebesar Rp300.000 per tahun.
- Bisa menukarkan fiestapoin untuk tiga airlines, yakni Garuda Indonesia, Air Asia, dan Singapore Airlines.
- Ada asuransi kecelakaan perjalanan gratis hingga Rp 1 miliar. Jika membeli tiket dengan menggunakan SKYZ Card.
- Mendapatkan penggantian biaya akomodasi sebesar Rp5.000.000 untuk keterlambatan pesawat dan biaya kehilangan bagasi Rp20.000.000. Jika membeli tiket menggunakan SKYZ Card.
c. Hypermart
Bank Mandiri menyediakan kartu kredit bagi nasabah yang sering berbelanja di Hypermart untuk memenuhi kebutuhan sehari-hari, yaitu Mandiri Kartu Kredit Co-brand Hypermart.
Berikut ini adalah persyaratan dan keuntungan yang bisa kamu dapatkan:
- Berusia minimal 21 tahun.
- Memiliki penghasilan Rp5.000.000.
- Mendapatkan cashback dan potongan belanja di Hypermart sebesar Rp300.000.
- Biaya iuran tahunan Kartu Utama sebesar Rp200.000 per tahun.
- Diskon sebesar 20% untuk produk ‘Value Plus’ dan fresh product mulai dari Senin – Kamis.
d. Lifestyle
Untuk mencukupi kebutuhan nasabah sehari-hari, Bank Mandiri meluncurkan kartu kredit Mandiri Visa Gold dan Mandiri Visa Platinum. Kedua jenis kartu kredit ini bisa ditukarkan dengan beragam penawaran, seperti potongan harga maskapai, hotel, restoran, toko retail dan online, hingga konser penyanyi internasional di luar negeri.
1. Mandiri Visa Gold
- Memiliki penghasilan minimal Rp3.000.000.
- Membership fee Kartu Utama sebesar Rp342.000 per bulan.
- Bisa mencicil barang dengan jangka waktu 3 bulan, 6 bulan, hingga 12 bulan dengan suku bunga 0%.
2. Mandiri Visa Platinum
- Memiliki penghasilan minimal Rp10.000.000.
- Membership fee Kartu Utama sebesar Rp500.000 per tahun.
- Asuransi perjalanan bebas premi hingga Rp5 miliar untuk setiap pembelian tiket dengan Mandiri Visa Platinum.
- Mendapatkan santunan Pengeluaran Rumah Tangga sebesar Rp50.000.000, jika pemegang kartu meninggal dunia karena kecelakaan, dan membeli tiket perjalanan menggunakan Mandiri Visa Platinum.
e. World Elite
Kartu kredit yang satu ini dibuat untuk nasabah eksklusif atau Private Banking Bank Mandiri yang memiliki tabungan minimal Rp20 miliar. Kartu kredit World Elite dilengkapi dengan berbagam layanan premium, seperti fitur poin loyalti empat kali lebih besar dibandingkan dengan kartu reguler.
World Elite juga memberikan layanan Mandiri World Elite Concierge, yaitu layanan khusus kebutuhan dan permintaan nasabah, mulai dari private shopping, akses konser eksklusif, hingga mengundang artis lokal dan internasional ke acara pribadi nasabahnya.
Itu dia cara mengajukan kartu kredit Mandiri dan jenis-jenisnya. Kamu tidak perlu bingung lagi, karena Mandiri hadir untuk menyesuaikan kebutuhanmu. Nah, setelah kamu memiliki kartu kredit, kamu juga harus mengetahui bagaimana cara bijak menggunakan kartu kredit.
Cara Bijak Menggunakan Kartu Kredit
Banyak orang yang khilaf dan terlalu bebas menggunakan kartu kredit, sehingga tidak bisa mengontrol penggunannya. Hal ini tentu akan merugikan kamu sabagai pengguna kartu kredit. Untuk terhindar dari itu semua, di bawah ini Ajaib akan memberikan beberapa cara yang bisa kamu tiru dalam menggunakan kartu kredit.
1. Batasi Jumlah Pemakaian
Saat ini ada banyak jenis kartu kredit yang ditawarkan bank. Agar kamu bisa mengontrol penggunaannya, cobalah gunakan satu atau maksimal dua kartu kredit saja. Jadi sebelum memilih jenisnya, pastikan untuk mengenali terlebih dahulu kebutuhan kamu. Jangan gunakan kartu kredit untuk hal yang tidak penting dan pastikan kamu mendapatkan kedua hal tersebut dari kartu kredit yang kamu gunakan.
2. Hindari Penarikan Tunai
Kartu kredit berbeda dengan kartu debit. Jadi, hindari untuk melakukan transaksi kartu kredit pada mesin ATM. Hal ini bisa menimbulkan sejumlah biaya di dalam tagihan. Kenapa? Karena setiap transaksi penarikan tunai kamu akan dikenakan biaya sebesar 4% atau minimal Rp50 ribu tergantung dari bank yang kamu gunakan.
Bukan hanya biaya tarik tunai, kamu juga akan dikenakan biaya bunga yang jumlahnya sekitar 3,5% – 4% dari jumlah dana yang kamu tarik lewat kartu kredit. Sejumlah bunga ini akan segera diterapkan pada saat transaksi penarikan tunai tersebut, karena bank menerapkan sistem bunga harian pada transaksi tarik tunai, berbeda dengan bunga transaksi belanja.
3. Susun dan Patuhi Daftar Belanja
Ketika akan menggunakan kartu kredit, ada baiknya kamu menyusun daftar belanja terlebih dahulu sesaat sebelum melakukannya. Hal ini akan menghindarkan kamu dari belanja barang yang tidak penting dan menimbulkan rasa penyesalan setelah tiba di rumah.
Jangan berbelanja pada saat marah atau dalam kondisi lelah, hal ini akan membuat kamu sulit berkonsentrasi dan fokus pada apa yang akan kamu beli. Belanja lah dengan santai dan tenang, sehingga kamu bisa berpikir positif dan mematuhi semua aturan serta daftar belanja yang telah kamu susun sejak awal.
4. Gunakan dengan Bijak
Ada banyak manfaat yang diberikan kartu kredit yang menguntungkan jika kamu pintar menggunakannya. Mulailah aktif dalam mengikuti berbagai informasi dan promosi yang diadakan kartu kredit, mulai dari diskon atau penawaran menarik lainnya. Jika kamu bisa memanfaatkan momen promosi ini, maka kamu bisa berhemat.
Namun, pastikan kamu hanya memanfaatkan promosi yang memang benar-benar dibutuhkan, contohnya: diskon belanja di supermarket dengan kartu kredit dan hindari mengejar diskon dan membeli sesuatu yang tidak begitu kamu butuhkan.
5. Dapatkan Manfaat Lebih
Beberapa bank menerapkan sistem reward di dalam kartu kredit, biasanya berupa poin yang bisa dikumpulkan dan ditukarkan barang tertentu, iuran tahunan, atau bahkan voucher belanja. Gunakan poin reward ini dan jangan membuangnya dengan percuma.
6. Hindari Berbagai Biaya dan Bunga
Bank juga menerapkan berbagai macam biaya dan bunga pada kartu kredit. Jadi, pastikan kamu mengetahui komponen biaya tersebut dan besaran bunga yang mereka kenakan. Ini mungkin terlihat sepele, namun akan cukup merepotkan jika kamu tidak mengerti sejak awal. Hindari berbagai macam biaya tersebut dan juga bunga, agar tagihan tidak membengkak. Hal yang harus kamu lakukan untuk mengatasi ini adalah disiplin dalam membayar dan juga mengelola penggunaan kartu kredit.
Itulah beberapa informasi mengenai kartu kredit Mandiri beserta cara menggunakan kartu kredit dengan bijak. Pastikan kamu tidak tergiur dengan promosi yang tidak terlalu penting dan pastikan kamu membayar tagihan secara rutin untuk terhindar dari risiko pembengkakan tagihan.
