Ajaib.co.id – Pernah tidak merasa kebingungan mengatur keuangan? Atau kamu merasa tak punya cukup waktu untuk melakukan pengelolaan pada aset yang kamu miliki? Untuk memberikan solusi bagi persoalan ini, kamu mungkin bisa menggunakan jasa seorang financial advisor.
Pada kenyataannya memang terdapat orang-orang yang membutuhkan seorang penasihat khusus dalam merencanakan dan mengelola keuangannya. Baik keuangan pribadi maupun keuangan sebuah perusahaan.
Pasalnya, perihal keuangan bukanlah urusan yang dianggap sederhana. Apalagi untuk sebuah perusahaan yang mengatur keuangan yang dipertanggungjawabkan pada banyak pihak.
Ajaib mengutip dari Investopedia menyebutkan, financial advisor merupakan seorang yang memberikan saran atau nasihat kepada para kliennya, baik perorangan maupun perusahaan. Dengan tujuan, agar mampu merencanakan finansial perusahaan atau finansial pribadinya dengan matang.
Pada umumnya, seorang financial advisor ini akan menyuguhkan berbagai macam bentuk pelayanan untuk kliennya. Seperti berupa manajemen investasi, masalah keuangan, perencanaan pajak, dan lain sebagainya. Para perencana keuangan ini akan menjalankan tugasnya secara independen. Namun, ada juga financial advisor yang bekerja di bawah suatu perusahaan di bidang keuangan.
Mereka juga kerap memberikan seminar mengenai perencanaan keuangan di beberapa tempat seperti seminar, acara tertentu dan sebagainya. Hingga melakukan kegiatan mengajar pada suatu kelas online.
Namun hal yang harus dipastikan, seorang financial planner itu harus memiliki lisensi profesional dalam menjalankan tugasnya kepada klien. Sehingga memang bukan sembarang orang yang bisa mengemban tugas ini, perlu ada lisensi khusus yang menjamin profesionalitas mereka.
Siapa saja yang termasuk ke dalam pekerjaan financial advisor? Kalau di Indonesia ada beberapa pihak yang bisa digunakan jasanya seperti agen asuransi, penyusun paja, manajer investasi, atau broker saham.
Bagaimana seorang financial advisor bekerja?
Tentunya kamu bertanya-tanya seperti apa atau bagaimana seorang financial advisor bekerja. Tugas utama para perencana keuangan ini biasanya melakukan peninjauan kebutuhan finansial atau keuangan dari seseorang. Termasuk membantu kliennya bila tengah mengatasi masalah keuangan.
Mereka memberikan saran kepada kliennya sehingga mampu untuk merencanakan keuangan dalam jangka pendek hingga jangka panjang. Selain itu, dalam bertugas mereka juga akan memberikan beberapa rekomendasi seperti instrumen investasi yang sesuai dengan tujuan utama dari kliennya.
Misalnya, saat kamu akan melakukan investasi dengan tujuan di kemudian hari mampu untuk membiayai kehidupan pensiun dan pendidikan keluarga. Melihat tujuan ini, seorang financial advisor akan memberikan rekomendasi instrumen investasi yang sesuai dengan tujuan kamu.
Di lain sisi, mereka juga tidak selalu mendorong saran lain seperti mengenai asuransi atau perpajakan. Karena mereka akan melihat masalah dan tujuan yang dimiliki kliennya.
Adapun, pada umumnya terdapat beberapa hal yang dilakukan seorang financial advisor dalam bekerja. Di antaranya, menemui klien secara individu guna membantu masalah finansial yang dialami, memberikan sejumlah penjelasan mengenai jenis pelayanan keuangan, menyampaikan edukasi kepada klien dan saran pilihan investasi beserta sejumlah risiko, memberikan rekomendasi-rekomendasi dari instrumen investasi yang sesuai tujuan klien.
Selanjutnya, menjalankan penelitian tentang peluang investasi, membantu para klien dalam perencanaan keuangan agar bisa tercapai tujuannya, sampai melakukan pemantauan pada perkembangan instrumen investasi yang klien lakukan.
Perlukan menggunakan jasa financial advisor?
Sederhananya. Ini tergantung dengan dirimu sendiri. Kalau kamu merasa memang butuh bantuan dalam merencanakan keuanganmu maka kamu bisa menggunakan jasa seorang financial advisor. Untuk gambaran, kalau kamu memang tengah menghadapi masalah keuangan dan keraguan dalam menyelesaikannya disarankan mempertimbangkan dalam menyewa jasa seorang financial advisor.
Kamu bisa menjadikan mereka sebagai seorang penasihat yang baik dalam mencari solusi dari setiap masalah finansial yang kamu miliki. Karena mereka memiliki kapasitas di bidang keuangan sehingga bisa membuatmu yakin dalam mengambil suatu langkah atau keputusan.
Tentunya, mereka juga membantu kamu dalam memecahkan masalah keuangan yang rumit atau kompleks, misalnya seputar utang, pembangunan rumah, pajak, dan sebagainya.
Tips Memilih Financial Advisor yang Tepat
Kalau kamu sudah menentukan untuk menggunakan jasa seorang financial advisor, kamu perlu mempertimbangkan beberapa hal. Berikut Ajaib akan paparkan beberapa tips dalam memilih seorang financial advisor. Hal-hal ini perlu sangat diperhatikan agar kamu tak salah pilih.
- Pengalaman
Kamu harus memastikan melihat seluruh jejak pengalaman mereka terlebih dahulu sebelum memutuskan. Kamu harus meneliti dengan baik apakah mereka merupakan seorang dengan sejumlah kompetensi yang memadai dalam mengatasi masalah finansial yang kamu miliki atau tidak. Intinya disesuaikan dengan kebutuhan bantuan finansial yang kamu perlukan.
Beberapa caranya, di antaranya dengan memanfaatkan media sosial. Termasuk segala informasi tentang mereka di Internet untuk menelisik pengalaman kerjanya. Dengan begitu, kamu akan mendapatkan informasi terkait latar belakangnya dan track record-nya.
- Sertifikasi/Lisensi
Selanjutnya, kamu perlu menjadi seorang financial advisor yang akan kamu pilih memiliki sertifikasi khusus yang terpercaya atau kredibel. Sebaiknya kamu menghindari seorang financial advisor yang belum memiliki sertifikasi atau tersertifikasi. Karena dikhawatirkan nantinya memberikan masukan finansial yang tidak menjamin bisa membantu masalah keuanganmu.
- Cari Sesuai Kebutuhan
Perlu kamu ketahui, kalau di luar sana sudah banyak sekali seorang penasihat keuangan yang memberikan jasa keuangannya. Sehingga, sangat disarankan agar kamu mencari seorang advisor yang sesuai dengan kebutuhan kamu. Selain itu, pastikan untuk meninjau juga harga yang mereka tawarkan. Karena tentunya kamu harus menyesuaikan dengan kemampuan budget yang kamu miliki.
Bagaimana sudah tergambarkan mengenai tugas seorang financial advisor? Pada dasarnya mereka akan mampu untuk membantu kamu dalam mengatur keuangan. Baik membantu dalam mengelola keuangan pribadi maupun keuangan perusahaan.
Kalau kamu sudah menggunakan jasa seorang financial planner maka selanjutnya yang harus kamu lakukan yakni, mengerjakan saran, masukan, dan rekomendasi yang diberikan dengan kepercayaan diri.
