Ajaib.co.id – Pernahkah kamu mendengar Bank CIMB Niaga? Bank ini mudah sekali kamu temukan di kota besar dengan warna merah. Apakah kamu termasuk salah satu nasabahnya? Dan berkeinginan juga untuk menjadi investor didalamnya? Sebelum memutuskan untuk membeli saham BNGA dari PT Bank CIMB Niaga, yuk kita cek kinerjanya di tahun ini.
Mengenal Saham BNGA dari Bank CIMB Niaga
PT Bank CIMB Niaga Tbk (BNGA) merupakan perusahaan yang bergerak di industri perbankan yang menawarkan berbagai layanan, di ataranya perbankan konsumen, perbankan Usaha Mikro, Kecil & Menengah (UMKM), investment banking, hingga manajemen aset. Jaringan usaha yang dimiliki oleh saham BNGA terdiri dari kantor cabang konvensional, kantor cabang syariah, ATM, cash deposit & recycle machine dan multi function device, serta mobil kas keliling yang tersebar di berbagai kota di Indonesia.
Anak perusahaan dari perusahaan induk CIMB Group yang juga merupakan pemegang utama saham CIMB Niaga, mulai diperjual-belikan di BEI pada 29 November 1989 dengan harga penawaran Rp12,500/lembar. Namun, per 20 Januari 2023, harga saham BNGA meluncur tajam ke level Rp1,175. Padahal sejak 4 tahun terakhir, saham BNGA mencetak kinerja keuangan yang positif.
Lantas, mengapa market menghargai saham tersebut sangat rendah? Apakah saham BNGA masih bisa naik lagi apakah harga sahamnya sesuai dengan kondisi fundamentalnya? Mari kita cek kinerja saham BNGA secara keseluruhan dan melakukan analisis saham BNGA untuk strategi investasi yang tepat.
Laba Kembali Meroket Pasca Pandemi
Secara histori, saham BNGA membukukan kenaikan laba sejak 2017. Namun, pandemi Covid-19 menjadi faktor utama menurunnya laba perusahaan perbankan ini di tahun 2020. Berdasarkan laporan keuangan Q4, saham BNGA mencatatkan laba bersih sebesar Rp2,01 triliun turun 44,79% secara tahunan dibandingkan periode yang sama tahun lalu senilai Rp3,64 triliun. Meski begitu, BNGA kembali menunjukkan kinerja di tahun 2021 dengan laba bersih sebesar Rp4,1 triliun.
Di bawah ini adalah laporan kinerja laba BNGA (dalam Rp miliar):
| Periode Akhir: | 31/12/2023 | 31/12/2022 | 31/12/2021 | 31/12/2020 |
|---|---|---|---|---|
| Total Pendapatan Bunga | 13,35 triliun | 13,47 triliun | 13,08 triliun | 12,47 triliun |
| Laba Bersih | 6,47 triliun | 5,04 triliun | 4,10 triliun | 2,01 triliun |
| Total Aset | 334,36 triliun | 306,75 triliun | 310,78 triliun | 280,94 triliun |
| Total Kewajiban | 285,03 triliun | 261,47 triliun | 267,39 triliun | 239,90 triliun |
| Total Ekuitas | 49,33 triliun | 45,27 triliun | 43,38 triliun | 41,03 triliun |
Beralih ke rasio keuangan saham BNGA. Rasio profitabilitas di aspek return menunjukkan perusahaan masih mampu menghasilkan keuntungan, meskipun sedikit melemah. ROE saham BNGA tercatat 2,3% turun dari 3%, sementara ROA tercatat sebesar 0,4% turun dari tahun sebelumnya 0,3%.
| Rasio | Q3 2019 | Q3 2020 | Q3 2021 | Q3 2022 | Q3 2023 |
| ROA | 0,3% | 0% | 0,3% | 0,4% | 0,51% |
| ROE | 1,6% | 0,3% | 2,3% | 3% | 3,35% |
| GPM | 19,4% | 13,7% | 24,9% | 27,6% | 30,74% |
| OPM | 19,4% | 13,7% | 25% | 27,6% | 30,74% |
| NPM | 14,2% | 10% | 19,5% | 21,2% | 24,31% |
| DE | 522% | 603% | 595% | 607% | 596% |
Riwayat Pembagian Dividen BNGA
BNGA menjadi perusahaan yang rutin membagikan dividen, setidaknya dalam waktu 5 tahun terakhir. Sejak tahun 2017, jumlah dividen yang dibagikan ke investor selalu meningkat, dari Rp23,89/lembar hingga Rp94,07 per lembar pada tahun 2021. Seperti yang kita ketahui, pembayaran dividen yang rutin menjadi nilai tambah bagi emiten, terlebih di masa pandemi dan ancaman resesi seperti tahun ini.
| Tahun | Dividen Tunai | Jenis |
|---|---|---|
| 2021 | 94,07 (IDR) | Final |
| 2020 | 44,06 (IDR) | Final |
| 2019 | 55,39 (IDR) | Final |
| 2018 | 27,71 (IDR) | Final |
| 2017 | 23,89 (IDR) | Final |
Prospek Saham BNGA
CIMB Niaga merupakan salah satu bank di Indonesia yang Unit Usaha Syariah nya (UUS) merupakan terbesar di Indonesia. Pada 2024 ini, BNGA berencana melakukan buyback dengan nilai sekitar Rp500 juta. Aksi buyback ini bertujuan untuk program remunerasi dalam bentuk saham untuk manajemen perseroan.
Di sisi lain, posisi harga saham BNGA juga berada di harga yang cukup tinggi. BNGA memiliki price to book value (PBV) sebesar 1,08 kali. Posisi PBV itu menjadi yang tertinggi diantara bank menengah seperti, NISP, BJBR, BDMN, maupun BBTN. Bahkan, secara historis PBV BNGA dalam 5 tahun terakhir maupun 10 tahun terakhir sudah ada di atas standard deviasi plus 2. Terakhir kali, BNGA berada di valuasi ini saat periode 2015-2016.
Menariknya, kinerja BNGA masih diproyeksikan lanjut bertumbuh hingga 2025. Pada 2024, laba bersih per saham BNGA diperkirakan naik 10,7 persen, sedangkan di 2025 naik sebesar 5,41 persen.
Meski, tren pertumbuhan itu memang lebih cenderung melambat dibandingkan dengan pencapaian perseroan pada 2023 yang tumbuh 28,41 persen. Sehingga jika baru ingin masuk sekarang dengan plan jangka panjang cenderung berisiko.
Apakah kamu tertarik untuk mendapatkan keuntungan atau penghasilan pasif jangka panjang dengan berinvestasi saham BNGA? Kamu bisa memulainya dengan mudah melalui aplikasi Ajaib. Cara membeli saham BNGA di Ajaib pun sangat mudah. Kamu hanya perlu download dan daftar akun di aplikasi Ajaib, kemudian setorkan modal minimal Rp100 ribu untuk membeli saham BNGA atau saham lainnya yang kamu inginkan.
Mulai Investasi di Ajaib Sekuritas Sekarang!
Sebagai aplikasi Pilihan #1 Investor Indonesia, Ajaib hadir untuk memberikan pengalaman trading yang lebih cepat, aman, dan handal. Yuk mulai berinvestasi di saham, reksa dana, hingga Aset Kripto di platform Ajaib. Proses pendaftarannya mudah dan 100% online.
Ada berbagai fitur menarik yang tersedia untuk membantu Anda memaksimalkan potensi profit dari trading saham, salah satunya X-TRA Day Trading. Anda dapat menikmati X-TRA buying power hingga 7x lipat untuk maksimalkan potensi cuan.
Jadi, tunggu apalagi? Yuk, download aplikasi Ajaib sekarang! Untuk investor crypto, Anda juga dapat mendownload aplikasi trading Ajaib Kripto di Play Store dan App Store.
Nah, untuk melakukan transaksinya, kamu bisa beli sekarang juga di aplikasi Ajaib! Yuk mulai investasi sekarang juga di Ajaib! Hanya dengan Rp100 ribu, kamu sudah bisa memiliki rekening saham dengan mudah, kapan dan di mana saja,
