8 Tips Konsultan Keuangan Ini Bisa Membuatmu Sukses

Ajaib.co.id – Butuh tips konsultan keuangan? Jangan khawatir, redaksi Ajaib memiliki 8 tips konsultan keuangan yang bisa kamu praktikkan. Untuk itu, yuk simak ulasan berikut ini.

Menjadi penasihat keuangan atau konsultan keuangan yang sukses membutuhkan lebih dari menguasai sekumpulan tips dan teknik. Itu membutuhkan pendidikan, pengalaman, dan dedikasi. 

Namun, membaca daftar tips adalah cara yang bagus untuk mengingatkan diri sendiri tentang apa yang perlu kamu lakukan untuk tetap di mahir dalam permainan kamu.

Berikut ini delapan tips konsultan keuangan yang bisa membuatmu semakin sukses. Semuanya adalah unsur penting untuk menjadikan kamu anggota komunitas konsultan keuangan yang berpengetahuan luas.

1. Biarkan Hati Nurani Menjadi Panduan

Kamu memiliki hati nurani yang telah ditanamkan dalam diri kamu sejak lahir. Ada suara kecil di dalam kepala kamu yang membuat kamu mempertanyakan apakah pilihan itu benar atau salah. Pinocchio memiliki Jiminy Cricket untuk membuatnya sadar akan godaan. 

Yang lain lebih suka membayangkan hati nurani sebagai malaikat yang duduk di satu bahu dan iblis di bahu yang lain berdebat tentang kebijaksanaan mengambil tindakan tertentu. 

Apapun yang kamu bayangkan tentang hati nurani, pastikan untuk memperhatikan peringatannya ketika kamu menghadapi godaan. Ketika kamu menangani uang orang lain dan terlibat dalam penjualan yang ditugaskan oleh klien, kamu dapat berharap untuk menghadapi godaan, jadi waspadalah.

Sebagian besar godaan dalam bidang ini adalah hasil dari penjualan yang ditugaskan. Meskipun tidak ada yang salah dengan menjual produk hebat dengan harga wajar dan mendapatkan keuntungan wajar dari penjualan, kamu harus selalu menempatkan peran kamu sebagai penasihat keuangan di atas peran kamu sebagai penjual. 

Kamu memiliki tanggung jawab penting kepada klien kamu, bukan kepada diri kamu sendiri. Jika kamu selalu bertindak demi kepentingan keuangan terbaik klien kamu, kamu tidak perlu khawatir tentang hal ini.

2. Waspadai Keuntungan Palsu

Laba palsu adalah janji investasi berisiko rendah dan pengembalian tinggi, yang merupakan sesuatu yang tidak ada. Anggap saja sebagai diet sehat yang mendorong kamu untuk mengonsumsi banyak gula. 

Pola makan seperti itu melanggar hukum alam. Itu adalah sebuah kontradiksi. Hal yang sama berlaku untuk keuntungan palsu; mereka melanggar aturan pasar modal.

Jangan menyarankan atau menerapkan alokasi modal ketika kamu tidak memahami semua risiko yang melekat. Jika investasi terlihat bagus di permukaan, lihat di bawah permukaan dengan hati-hati. Jika produk investasi yang diajukan memiliki nota penawaran penempatan pribadi, jadilah lebih skeptis. 

Ada sebuah pepatah, “jika kedengarannya terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, itu berarti tidak nyata.” Hal ini mencerminkan aturan pasar modal di mana kamu tidak dapat menghasilkan lebih banyak uang dengan mengambil risiko yang lebih sedikit.

Ingat, ketika membandingkan pengembalian atas produk investasi, satu-satunya risiko untuk dipertimbangkan adalah kerugian modal permanen. 

Produk lain, seperti anuitas, memiliki risiko berbeda, yang lebih sulit untuk diukur, seperti risiko likuiditas, tetapi dengan operator asuransi yang sehat, anuitas tidak membawa risiko kerugian modal permanen.

3. Lindungi Klien dari Predator

Salah satu tanggung jawab utama kamu kepada klien adalah untuk melindungi mereka dari pemangsa yang berusaha menipu mereka untuk uang. 

Dorong klien kamu untuk mendiskusikan secara terbuka gagasan investasi apa pun yang pernah mereka dengar. Satu-satunya cara kamu akan mengetahui apakah klien kamu menjadi sasaran adalah jika mereka memberi tahu kamu. 

Penipu sering mencegah ‘tanda’ mereka dari membahas apa yang mereka anggap sebagai peluang, karena paparan yang lebih besar meningkatkan risiko mereka untuk tertangkap.

Predator datang dalam berbagai bentuk: anggota keluarga mencari dukungan dan arus kas, tenaga penjualan yang ingin mendapat komisi besar, dan orang lain yang tidak selaras dengan kepentingan terbaik klien kamu.

4. Jangan Gunakan Kata-kata Besar

Dunia ini cukup rumit, dan dipenuhi dengan informasi tentang segalanya – terima kasih, Google. Jangan berkontribusi pada kebingungan atau komplikasi. Jelaskan konsep yang sulit dalam bahasa yang sederhana, dan jangan tinggalkan detail yang mengerikan. 

Setiap strategi memiliki sisi buruk, dan klien kamu harus menyadari kelemahannya. Kamu sedang mengembangkan rencana besar, jadi jelaskan keuntungan dan kerugian dari setiap investasi atau produk asuransi atau solusi yang kamu rekomendasikan dalam konteks rencana yang lebih besar.

Setiap profesi memiliki terminologi sendiri yang memungkinkan orang-orang di dalam profesi untuk berkomunikasi lebih tepat dan efisien. Misalnya, profesional medis berkomunikasi dalam bahasa mereka sendiri. 

Namun, kamu mengharapkan dokter menjelaskan tes dan perawatan menggunakan bahasa yang dapat kamu pahami. Dengan cara yang sama, sebagai konsultan keuangan, kamu mengambil banyak terminologi khusus, tetapi terminologi itu tidak sesuai untuk berkomunikasi dengan klien kamu. Jangan berasumsi bahwa klien kamu juga mengerti tentang istilah yang tidak umum digunakan.

5. Ingatlah bahwa Layanan Baik Akan Mengurangi Kekurangan Lainnya

Idealnya, kamu ingin menjadi penasihat keuangan yang menawarkan kinerja keuangan dan layanan pelanggan terbaik yang tersedia di wilayah kamu. Namun, kamu masih bisa sukses dengan menawarkan layanan pelanggan yang unggul dan kinerja keuangan rata-rata. 

Orang akan ingin bekerja dengan kamu dan tetap bersama kamu karena tingkat perawatan, pendidikan, dan waktu yang kamu tawarkan bernilai bagi mereka.

6. Aktif dalam Masalah Komunitas

Visibilitas adalah kunci kesuksesan kamu sebagai konsultan keuangan. Ini juga merupakan unsur utama keberhasilan setiap bisnis penasihat. Terlibatlah, berikan waktu dan uang kamu. 

Cari masalah atau sebab yang dekat dengan hati dan pikiran kamu, dan lakukan sesuatu tentang hal itu tanpa agenda tersembunyi, hanya keinginan untuk mengubah dunia, atau setidaknya lakukan karena kamu suka, untuk menjadi profesional yang lebih baik.

Membantu kehidupan untuk orang lain adalah cara yang menyenangkan untuk menjadi manusia, dan itu bagus untuk bisnis juga. Orang ingin bekerja dengan orang lain yang menginspirasi dan memotivasi mereka. 

Prospek akan melihat kamu bersemangat terlibat dalam tujuan bersama, menghasilkan kepercayaan dan kekaguman. Ketika prospek menemukan kamu melalui hasrat yang kamu miliki, kamu memiliki waktu yang jauh lebih mudah untuk mengalihkan mereka dari prospek ke klien.

7. Bersemangat untuk Memperoleh Informasi Baru dan Membagikan Apa yang Kamu Ketahui

Menginspirasi akuisisi dan berbagi pengetahuan untuk tujuan terus meningkatkan industri dan semua orang di dalamnya. Sepanjang karir seorang konsultan keuangan, kamu akan mendapat manfaat dari pengetahuan yang diperoleh orang lain melalui pengalaman dan inovasi mereka. 

Cobalah untuk melanjutkan tradisi tersebut dengan berbagi pengetahuan dan inovasi yang kamu peroleh dengan orang lain. Semakin kamu mencari lebih dalam, kamu akan semakin inovatif, menghasilkan pengetahuan unik yang berharga bagi orang lain. 

Jika kamu tidak berada pada titik di mana kamu dapat menjadi inovatif, maka ambil sebanyak mungkin pengetahuan unik dari orang lain dan mulai menerapkannya pada praktik kamu sendiri, yang merupakan cara lain untuk membagikan apa yang kamu ketahui.

8. Hargai Kepercayaan yang Diberikan Klien pada Kamu

Memberi nasihat tentang uang orang lain sama dengan memegang nasib hidup orang lain di tangan kamu. Jangan salah, dinamika hubungan klien-penasihat itu luar biasa. Kamu memiliki kekuatan untuk memenuhi atau menghancurkan impian. Jadilah pemberi harapan dan pemimpin keuangan yang mereka butuhkan untuk mencapai tujuan mereka.

Jangan berterima kasih kepada klien kamu untuk bisnis mereka, karena pendapatan itu adalah sebagian kecil dari kekayaan yang telah dipercayakan kepada kamu, melainkan berterima kasih kepada mereka karena terbuka dengan kamu.

Hal itu pun memungkinkan kamu untuk melakukan pekerjaan terbaik kamu untuk menyelidiki dan mengungkap solusi yang dirancang khusus untuk mereka.

Lebih baik lagi, tunjukkan kepada klien, penghargaan kamu dengan merawat mereka, sebagai orang tua yang penuh kasih sayang untuk anak-anak dewasanya atau sebagai dokter yang merawat pasiennya. Ingatlah bahwa masa depan mereka ada di pundak kamu.

Itu dia 8 tips konsultan keuangan agar menjadi konsultan yang sukses. Percayalah jika kamu memberikan yang terbaik untuk klien, maka kamu akan mendapatkan hasil yang maksimal.