Tips Dollar Cost Averaging Dengan Fitur SIP Ajaib di Saham Dividen Saat Market Tidak Pasti

Key Takeaways:

• Pilih saham dividen dengan fundamental solid, arus kas sehat, laba stabil, dan valuasi yang masih menarik.
• Tentukan alokasi modal serta target harga beli agar strategi DCA tetap terukur dan tidak memaksakan pembelian.
• Manfaatkan fitur SIP Ajaib untuk mengatur pembelian saham secara rutin sesuai nominal atau lot dan jadwal yang tersedia.
• Evaluasi fundamental dan potensi dividen secara berkala. Jangan hanya tergiur yield tinggi atau mengejar cum date tanpa mempertimbangkan risiko dividend trap.

Mengapa Strategi DCA Cocok untuk Saham Dividen?

Kondisi pasar saham yang tidak menentu membuat investor perlu lebih disiplin dalam menentukan strategi investasi. Salah satu pendekatan yang bisa dipertimbangkan adalah dollar cost averaging (DCA), yaitu membeli aset secara rutin dengan nominal relatif sama tanpa terlalu bergantung pada pergerakan harga jangka pendek.

Strategi ini bisa diterapkan pada saham dividend play yang memiliki fundamental solid. Dengan pembelian bertahap, kita tidak perlu menghabiskan seluruh modal dalam satu waktu sehingga risiko salah menentukan momentum pembelian dapat dikelola.

Namun, DCA bukan berarti membeli saham apa pun secara rutin. Ada beberapa langkah yang perlu diperhatikan agar strategi ini tetap sejalan dengan tujuan investasi.

1. Pilih Saham Dividen dengan Fundamental Solid

Sebelum mulai mencicil pembelian, pastikan perusahaan memiliki kemampuan membagikan dividen secara berkelanjutan. Beberapa hal yang perlu diperiksa antara lain:

• Konsistensi dividen: Utamakan perusahaan yang rutin membagikan dividen, bukan hanya yang memberikan dividen jumbo sekali waktu.
• Dividend payout ratio: Pastikan dividen masih seimbang dengan laba dan kebutuhan ekspansi perusahaan.
• Arus kas operasional: Arus kas yang sehat membantu perusahaan membayar dividen tanpa harus menambah utang.
• Kinerja laba: Perhatikan kestabilan laba dan prospek bisnis ke depan.
• Valuasi: Pastikan harga saham masih masuk akal dibandingkan fundamental dan prospeknya.

Jangan langsung tergiur dividend yield tinggi. Yield bisa meningkat hanya karena harga saham turun akibat pasar mengkhawatirkan kinerja perusahaan atau potensi pemangkasan dividen.

2. Tentukan Alokasi Modal dan Target Beli

Setelah menemukan saham yang sesuai, tentukan berapa modal yang ingin dialokasikan untuk setiap emiten. Pembagian ini perlu mempertimbangkan kualitas fundamental, prospek dividen, valuasi, dan risiko bisnis.

Kita tidak harus langsung menggunakan seluruh modal. Tetapkan target alokasi dan rentang harga beli yang masuk akal, lalu bagi pembelian menjadi beberapa tahap.

Dengan begitu, kita masih memiliki dana untuk peluang berikutnya tanpa harus memaksakan pembelian ketika harga sudah terlalu mahal.

3. Jalankan DCA dengan Bantuan Fitur SIP Ajaib

DCA membantu kita membeli saham secara berkala menggunakan nominal relatif sama. Ketika harga turun, nominal tersebut bisa memperoleh lebih banyak saham. Sebaliknya, ketika harga naik, jumlah saham yang diperoleh menjadi lebih sedikit.

Strategi ini bisa dijalankan dengan bantuan fitur Systematic Investment Plan (SIP) di Ajaib untuk membantu membangun kebiasaan investasi secara rutin sesuai pengaturan yang tersedia.

Caranya kita tinggal masuk ke fitur ini. Bisa pilih dulu “saham lainnya” untuk memilih saham apa mau kita beli.

Setelah itu kita tinggal cari saham yang kita mau dan pilih untuk mulai atur pembelian DCA. 

Kalian bisa sesuaikan berdasarkan lot atau nominal yang diinginkan, serta jadwal yang fleksibel dari mingguan atau bulanan. Pastikan dana di RDN cukup untuk melanjutkan pembelian ini, karena diperiode berikutnya pembelian akan otomatis autodebet dari RDN. 

Meski begitu, pembelian berkala bukan berarti harus terus dilakukan tanpa evaluasi. Jika valuasi sudah terlalu mahal atau fundamental perusahaan memburuk, kita bisa meninjau ulang bahkan menghentikan pembelian.

DCA membantu mengelola waktu pembelian, tetapi tidak menjamin keuntungan atau menghilangkan risiko penurunan harga.

4. Evaluasi Fundamental dan Perkembangan Dividen

Selama berinvestasi, jangan hanya memantau harga saham. Periksa juga perkembangan laba, arus kas, utang, serta kemampuan perusahaan mempertahankan dividen.

Jika harga turun tetapi fundamental masih sehat, kita bisa mempertahankan posisi atau mempertimbangkan pembelian tambahan sesuai alokasi modal. Namun, jika laba terus melemah atau prospek dividen memburuk, jangan memaksakan DCA hanya karena harga semakin murah.

Jika seluruh modal sudah teralokasi, kita juga tidak perlu menambah dana di luar rencana. Evaluasi kembali investasi secara berkala dan sesuaikan keputusan dengan kondisi perusahaan.

Mau menyaring saham dividen dengan fundamental solid sebelum mulai DCA? Cek riwayat dividen, laba, arus kas, hingga valuasi saham incaranmu di Ajaib Terminal, supaya pilihanmu lebih terukur dan tidak cuma tergiur yield tinggi. Nikmati promo broker fee Rp0 dengan transaksi di Ajaib Terminal.

5. Tentukan Kapan Mempertahankan atau Menjual Saham

Saham dividen bisa memberikan keuntungan dari dua sumber, yaitu dividen dan kenaikan harga saham. Karena itu, pertimbangkan total return sebelum memutuskan mempertahankan atau menjual saham.

Misalnya, jika dividend yield tahunan diperkirakan 10 persen dan harga saham naik 50 persen, kenaikan harga tersebut setara dengan lima kali yield tahunan secara sederhana.

Jika keuntungan modal sudah signifikan, kita bisa mempertimbangkan take profit sebagian. Namun, keputusan jual tetap perlu mempertimbangkan prospek bisnis, valuasi, biaya transaksi, dan potensi pertumbuhan dividen ke depan.

Sebaliknya, jika alasan awal membeli saham sudah tidak relevan akibat perubahan fundamental, kita perlu mengevaluasi posisi dan mempertimbangkan untuk mengurangi kepemilikan atau keluar dari investasi.

6. Hindari Dividend Trap

Terakhir, jangan membeli saham hanya demi mengejar cum date. Harga saham berpotensi terkoreksi setelah ex date, sehingga dividen yang diterima belum tentu menutup penurunan harga.

Pastikan juga membedakan dividen yang sudah diumumkan dengan yang masih berupa proyeksi. Riwayat pembagian dividen tidak menjamin perusahaan akan membagikan nominal yang sama pada periode berikutnya.

Pada akhirnya, strategi DCA dan fitur SIP dapat membantu kita berinvestasi lebih disiplin. Namun, kunci investasi dividen tetap terletak pada pemilihan perusahaan berkualitas, harga beli yang masuk akal, pengelolaan modal, serta evaluasi fundamental secara berkala.

Disiplin Jadi Kunci Investasi Saham Dividen

Strategi DCA dan fitur SIP saham di Ajaib bisa membantu kita berinvestasi lebih disiplin tanpa harus menebak momentum terbaik untuk membeli. Namun, kunci investasi dividen tetap ada pada pemilihan perusahaan berkualitas, harga beli yang masuk akal, pengelolaan modal, dan evaluasi fundamental secara berkala.

Siap mulai membangun portofolio saham dividen? Analisis saham incaranmu di Ajaib Terminal, lalu atur pembelian rutin lewat fitur SIP Ajaib. Investasi jadi lebih disiplin, terukur, dan tidak perlu repot beli manual setiap periode. Yuk, mulai sekarang!

Disclaimer: Investasi saham mengandung risiko dan seluruhnya menjadi tanggung jawab pribadi. Ajaib Sekuritas membuat informasi  ini melalui riset internal perusahaan, tidak dipengaruhi pihak manapun, dan bukan merupakan rekomendasi, ajakan, usulan ataupun paksaan untuk melakukan transaksi jual/beli Efek. Harga saham berfluktuasi secara real-time. Harap berinvestasi sesuai keputusan pribadi.