Kalau kamu merasa menabung reksa dana pasar uang kurang worth it, kamu bisa menabung reksa dana pendapatan tetap dengan return tertinggi 2025 lewat aplikasi Ajaib.
Walaupun jenis reksa dana satu ini punya embel-embel “pendapatan tetap”, namun reksa dana pendapatan tetap tidak menawarkan fixed return seperti layaknya tabungan maupun deposito di bank.
Ada produk reksa dana pendapatan tetap yang punya grafik harga yang cenderung selalu naik setiap harinya atau sama halnya seperti reksa dana pasar uang. Tapi, ada juga produk reksa dana pendapatan tetap yang punya grafik harga yang terus berfluktuasi seperti saham.
Nah, menarik untuk kita cari tahu bersama apa yang menjadi faktor yang memengaruhi suatu reksa dana pendapatan tetap bisa terus stabil bertumbuh setiap harinya. Ini dia penjelasannya dan juga rekomendasi produk reksa dana pendapatan tetap dengan return tertinggi 2025.
Apa Itu Reksa Dana Pendapatan Tetap?
Reksa dana pendapatan tetap adalah produk reksa dana yang diracik Manajer Investasi (MI), di mana dana investor mayoritas akan ditaruh di obligasi pemerintah atau korporasi. Sesuai dengan aturan OJK, minimal 80% dari dana investor wajib ditempatkan di obligasi atau sukuk, serta sisanya akan ditempatkan di produk pasar uang.
Return stabil yang ditawarkan beberapa produk reksa dana pendapatan tetap yang selalu naik terus setiap harinya. Salah satu faktornya dipengaruhi karena 80%-100% dari komposisi reksa dana pendapatan dapat dialokasikan pada obligasi korporasi. Di mana, obligasi korporasi yang diinvestasikan di produk reksa dana pendapatan tetap adalah surat utang yang punya jatuh tempo 1-3 tahun tergantung strategi masing-masing Manajer Investasi (MI).
Sementara untuk komposisi reksa dana pendapatan tetap yang mayoritasnya adalah obligasi pemerintah biasanya bisa turun karena naiknya suku bunga.
Sebagai investor, kamu tidak perlu bingung ingin memilih jenis produk reksa dana pendapatan tetap yang punya portofolio lebih banyak ke obligasi pemerintah atau korporasi. Kenapa? Karena kedua jenis produk reksa dana pendapatan tetap tersebut punya kelebihan dan kekurangannya masing-masing.
Alangkah baiknya kamu simak produk reksa dana pendapatan tetap dengan return tertinggi 2025 yang ada di aplikasi Ajaib berikut per 29 April 2025. Biar nabung reksa dana pendapatan tetap kamu makin cuan!
Rekomendasi Reksa Dana Pendapatan Tetap dengan Return Tertinggi 2025
Reksa Dana dengan Return Tertinggi 2025 Berdasarkan 3 Bulan Terakhir
- BRI Pendapatan Tetap Indonesia Sehat: +2,42%
- Capital Fixed Income Fund: +1,71%
- Majoris Sukuk Negara Indonesia: +1,65%
- Danamas Pasti: +1,3%
- Eastspring Syariah Fixed Income Amanah Kelas A: +1,05%
Reksa Dana dengan Return Tertinggi 2025 dalam 1 Tahun Terakhir
- Capital Fixed Income Fund: +7,36%
- BRI Pendapatan Tetap Indonesia Sehat: +6,5%
- Danamas Pasti: +5,41%
- Majoris Sukuk Negara Indonesia: +5,16%
- Eastspring Syariah Fixed Income Amanah Kelas A: +4,17%
Reksa Dana Pendapatan Tetap dengan Return Tertinggi 2025 Berdasarkan Year to Date (YTD)
- BRI Pendapatan Tetap Indonesia Sehat: +2,19%
- Capital Fixed Income Fund: +2,09%
- Danamas Pasti: +1,61%
- Majoris Sukuk Negara Indonesia: +1,47%
- Eastspring Syariah Fixed Income Amanah Kelas A: +1%
Berapa Keuntungan Reksa Dana Pendapatan Tetap?
Dalam satu hari, investor bisa mendapatkan keuntungan sekitar 0,02% per hari dari menabung reksa dana pendapatan tetap. Secara tahunan, return reksa dana pendapatan tetap bisa mencapai 7% per tahun, namun ada juga produk reksa dana pendapatan tetap yang bisa mencapai return lebih dari 7%.
Biasanya, return reksa dana pendapatan tetap yang lebih tinggi punya grafik harga yang berfluktuasi setiap harinya seperti saham.
Faktor yang Memengaruhi Keuntungan Reksa Dana Pendapatan Tetap
Walaupun menawarkan return yang lebih stabil dan aman dibanding reksa dana campuran dan reksa dana saham, investor juga perlu tahu bahwa NAV (Net Asset Value) reksa dana pendapatan tetap juga bisa turun karena disebabkan beberapa faktor berikut ini.
1. Komposisi Portofolio
Mayoritas portofolio reksa dana pendapatan tetap sangat memengaruhi keuntungan investasi reksa dana pendapatan tetap. Meroketnya suku bunga acuan dapat memengaruhi harga obligasi, terutama obligasi pemerintah yang menyebabkan penurunan harga.
Turunnya harga obligasi pemerintah ini akan memengaruhi kinerja reksa dana pendapatan tetap secara keseluruhan jika mayoritas portofolionya adalah obligasi pemerintah dan menyebabkan floating loss.
2. Suku Bunga
Suku bunga adalah faktor utama kenapa suatu reksa dana pendapatan tetap bisa turun. Apalagi jika obligasi pemerintah adalah mayoritas portofolionya, karena obligasi dan suku bunga punya hubungan negatif.
3. Jatuh Tempo Obligasi
Semakin panjang jatuh tempo obligasi akan lebih rentan terhadap perubahan suku bunga. Bahkan, keuntungan obligasi bisa kalah melawan inflasi dan ini akan memengaruhi kinerja suatu reksa dana pendapatan tetap.
4. Kupon
Kupon yang dibayarkan secara berkala akan meningkatkan NAV reksa dana pendapatan tetap, dan tinggi atau rendahnya bunga obligasi yang ditawarkan juga bisa memengaruhi potensi keuntungan reksa dana pendapatan tetap.
5. Biaya Manajer Investasi (MI)
Dengan melihat expense ratio masing-masing produk reksa dana pendapatan tetap di aplikasi Ajaib, investor sudah bisa mengetahui apakah Manajer Investasi (MI) yang meracik suatu produk reksa dana pendapatan tetap memiliki pengelolaan dana investor yang baik atau tidak.
Expense ratio yang baik dari suatu reksa dana biasanya di bawah nol. Angka ini menunjukkan bahwa Manajer Investasi (MI) tersebut baik dalam mengelola dana investor secara efisien dan efektif.
6. Nilai Tukar Mata Uang
Menguat atau melemahnya nilai mata uang asing dapat memengaruhi cuan reksa dana pendapatan tetap kamu. Namun, hal ini hanya berlaku bagi kamu yang menabung reksa dana pendapatan tetap dalam mata uang asing.
Selain faktor-faktor di atas, ada juga faktor lainnya yang berasal dari sektor industri terkait yang memengaruhi kinerja suatu reksa dana pendapatan tetap. Umumnya, faktor sektor industri terkait sangat berpengaruh terhadap reksa dana pendapatan tetap dengan mayoritas portofolionya adalah obligasi korporasi.
Bagi kamu yang ingin memulai nabung rutin reksa dana pendapatan tetap di aplikasi Ajaib, kamu bisa membeli produk reksa dana pendapatan tetap dengan return tertinggi 2025 mulai dari Rp10 ribu seperti Capital Fixed Income Fund.
Mudahnya Pilih Reksa Dana di Aplikasi Ajaib
Untuk kamu yang ingin memilih reksa dana tanpa repot, aplikasi Ajaib menyediakan fitur unggulan yang mempermudah proses investasi:
- Filter Reksa Dana: Cari produk berdasarkan tingkat keuntungan, minimal dana awal, hingga kecepatan pencairan. Sangat membantu memilih produk sesuai preferensi.
- Bandingkan Produk: Fitur perbandingan reksa dana memudahkan kamu melihat detail perbedaan antara beberapa pilihan reksa dana—dari return, risiko, dana kelolaan, dan lainnya.
- Data Lengkap dan Transparan: Sebelum membeli, kamu bisa melihat informasi penting seperti performa historis, komposisi aset, dan kebijakan manajer investasi.
- Bebas Biaya Transfer Antar Bank: Pilih reksa dana dengan bank kustodian yang sama agar bebas biaya transfer—lebih hemat dan efisien!
