Dalam lanskap ekonomi global yang semakin kompleks, muncul family office sebagai model bisnis pengelolaan kekayaan. Family office, jenis bisnis yang didirikan oleh keluarga-keluarga sangat kaya, telah mengalami pertumbuhan pesat dalam beberapa dekade terakhir.
Di Indonesia, fenomena family office juga baru-baru ini ramai dibicarakan di media masa. Family office disebut tidak hanya sekadar mengelola aset, tetapi juga berperan sebagai pusat pengendali kekayaan keluarga secara multigenerasi.
Kehadiran family office secara ideal memiliki implikasi bagi perekonomian suatu negara. Sebagai investor jangka panjang, family office bisa menjadi motor penggerak investasi di berbagai sektor strategis, seperti properti, energi, teknologi, dan usaha sosial.
Keputusan investasi mereka dapat membentuk lanskap bisnis, menciptakan lapangan kerja, dan mendorong inovasi. Selain itu, family office juga berperan aktif dalam kegiatan filantropi, memberikan kontribusi signifikan bagi masyarakat.
Meskipun family office menawarkan banyak manfaat, perkembangannya di Indonesia juga dihadapkan pada sejumlah tantangan. Di antaranya, regulasi yang belum komprehensif, kurangnya tenaga profesional yang kompeten, serta risiko inheren dalam pengelolaan kekayaan keluarga menjadi beberapa kendala yang perlu diatasi.
Apa Itu Family Office?
Family office adalah firma penasihat manajemen kekayaan yang melayani individu dengan kekayaan bersih ultra-tinggi. Berbeda dari manajemen kekayaan tradisional, Family office menawarkan solusi total untuk mengelola kebutuhan keuangan dan investasi individu atau keluarga kaya.
Sebagai contoh, selain perencanaan keuangan dan manajemen investasi, banyak family office menawarkan layanan seperti penganggaran, asuransi, pemberian amal, perencanaan transfer kekayaan, layanan pajak, dan lainnya.
Sementara itu, Family office berbeda dari perusahaan penasihat kekayaan (wealth advisory firms) yang hanya dapat menawarkan beberapa layanan, seperti manajemen portofolio dan manajemen investasi. Perusahaan penasihat kekayaan biasanya memiliki banyak klien berbeda, sementara family office fokus pada satu keluarga atau beberapa keluarga jika itu adalah family office multikeluarga.
Selain itu, family office menawarkan berbagai layanan yang jauh lebih luas untuk memenuhi kebutuhan kekayaan terkait dari keluarga dengan kekayaan ultra-tinggi.
Dengan begitu, memberikan nasihat dan layanan untuk keluarga yang sangat kaya di bawah rencana manajemen kekayaan yang komprehensif jauh melampaui kapasitas satu penasihat profesional. Ini memerlukan upaya terkoordinasi dan kolaboratif oleh tim profesional dari disiplin hukum, asuransi, investasi, harta warisan, bisnis, dan pajak.
Sering kali, family office menyediakan perencanaan keuangan tingkat tinggi melalui pendekatan integratif. Dengan menggabungkan manajemen aset, manajemen kas, manajemen risiko, perencanaan keuangan, manajemen gaya hidup, dan layanan lainnya, family office membantu klien menavigasi dunia manajemen kekayaan yang kompleks.
Adapun terkait tujuannya, sebuah family office adalah entitas yang didirikan oleh keluarga atau individu kaya untuk mengelola urusan keuangan mereka dan menjaga kekayaan mereka lintas generasi. Ini adalah wadah satu atap untuk semua kebutuhan keuangan mereka, dengan menawarkan solusi yang disesuaikan berdasarkan tujuan dan nilai-nilai keluarga tersebut.
Tujuannya bisa berupa mengelola investasi atau membuat family charter, kantor-kantor ini memiliki tim profesional yang berdedikasi untuk menangani setiap aspek. Dengan semakin kompleksnya pengelolaan modal finansial yang substansial serta keinginan untuk privasi dan kontrol atas aset mereka, semakin banyak keluarga yang beralih ke family offices.
Jenis-jenis Family Office
1. Family Office Tradisional
Family office tradisional adalah entitas yang didirikan oleh individu kaya untuk mengelola kekayaan keluarganya. Biasanya, kantor ini memiliki staf ahli yang bertugas melindungi dan mengembangkan kekayaan.
Staf terdiri dari penasihat keuangan, spesialis pajak, perencana harta warisan, akuntan, dan lainnya. Semua staf ini dipekerjakan oleh keluarga, sehingga tidak ada konflik kepentingan dengan produk dan layanan yang mungkin ditemukan jika mereka bekerja untuk lembaga keuangan lainnya. Tujuan utama adalah untuk melayani kepentingan finansial keluarga.
2. Family Office Multikeluarga
Family office multikeluarga adalah firma yang mengelola kekayaan lebih dari satu keluarga. Firma ini menawarkan jenis layanan yang sama seperti kantor keluarga tradisional. Beragam ahli di firma ini menyesuaikan solusi terkait kekayaan untuk kebutuhan keuangan dan rumah tangga masing-masing keluarga.
Selain manajemen investasi, layanan ini mencakup pembayaran tagihan, rencana transfer kekayaan, nasihat filantropi, pendidikan kekayaan, dan lainnya. Kantor keluarga multi-keluarga biasanya mengenakan biaya berdasarkan persentase aset portofolio investasi yang dikelola untuk layanan mereka.
Mereka bisa lebih murah daripada kantor keluarga tradisional karena bekerja untuk lebih dari satu keluarga. Namun, sebagai hasilnya, keluarga memiliki kontrol yang lebih sedikit atas penyedia layanan ini.
3. Family Office Outsourced (Dikontrakkan)
Family office jenis outsourced adalah jaringan penyedia layanan yang bekerja sama atas nama klien. Biasanya, salah satu profesional ditunjuk untuk mengoordinasikan semua komunikasi dan upaya.
Fakta bahwa mereka diberi wewenang untuk berkonsultasi satu sama lain tentang bisnis keuangan satu keluarga adalah apa yang membedakan mereka dari profesional lainnya yang menyediakan layanan yang sama. Kantor keluarga outsourced dapat menangani banyak hal yang sama dengan yang ditangani oleh kantor keluarga tradisional dan multi-keluarga. Ini mungkin termasuk perencanaan filantropi dan pendidikan kekayaan keluarga.
Jenis bisnis ini biasanya lebih murah daripada jenis tradisional. Namun, keluarga juga memiliki kontrol yang jauh lebih sedikit atas para profesional.
Mulai Investasi di Ajaib Sekuritas Sekarang!
Masa depan kamu tentu akan menjadi lebih terjamin dan aman secara finansial bila kamu berinvestasi bukan? Ajaib Sekuritas hadir untuk memberikan pengalaman investasi yang lebih aman dan tepercaya. Mulai perjalanan investasimu bersama Ajaib Sekuritas sekarang, karena proses pendaftarannya yang mudah dan 100% online, tanpa memerlukan modal yang besar.
Berbagai layanan dan indeks saham juga tersedia dalam rangka mendukung investasimu agar semakin maksimal! Mulai dari saham, reksa dana, margin trading, day trading, dan layanan bagi nasabah premium, Ajaib Prime, bisa kamu temukan di aplikasi Ajaib Sekuritas.
Jadi, tunggu apalagi? Yuk, download aplikasi Ajaib Sekuritas sekarang!
