Bukan Hoax dan Spam, Scam adalah Penipuan untuk Mencuri Uang

scam adalah
scam adalah

Bahaya Scam adalah mampu menipu dan mencuri uang korban hingga jumlah tak terbatas. Untuk mengetahui lebih jelasnya, simak ulasan redaksi Ajaib berikut ini.

Awalnya masyarakat umum dunia mengira era digital yang serba berbasis data tercatat, matematis, dan konektif, akan membawa pencerahan pada aspek transparansi di segala lini kehidupan. Namun ternyata kejahatan malah menemukan lorong-lorong gelap nyaman di antara partisi data informatika, sehingga menjelma menjadi ancaman ghaib dunia teknologi informatika. Hoax, Spam, dan Scam adalah teroris sejati era digital.

Pembedanya adalah Motif

Sama-sama merupakan mahakarya kebohongan, Hoax, Spam dan Scam masing-masing bisa dibedakan dari motifnya.

Scam adalah rangkaian tindakan terencana yang bertujuan mencuri uang dengan cara mengakali, membohongi dan menipu pihak lain. Scam merupakan salah satu teroris era digital yang paling berbahaya karena motifnya tak lain adalah mencuri uang korbannya. Jumlahnya? Tanpa batas! Tak jarang korban ditinggalkan dengan saldo Rp0. Jika di masa lalu Scam dilakukan via agen sales palsu dan surat berantai, kini melalui website, blog, email, chat, medsos, sms.

Sedangkan hoax adalah serangkaian tindakan pembohongan atau pemberitaan palsu yang bertujuan menggiring persepsi, opini dan perilaku pembaca terhadap suatu hal, baik yang bersifat ekonomis maupun tidak.

Sementara itu spam sebetulnya adalah yang paling ringan, karena merupakan upaya penarik perhatian pembaca yang menimbulkan kerugian berupa: gangguan menjengkelkan dan gangguan sistem seperti virus, tapi bukan uang. Spam umumnya berwujud link email blast, penawaran promo secara acak, tidak berizin dan seringkali kurang berguna.

Ragam Jenis Scam

Nigerian 419 Scam

Nigerian 419 Scam adalah tipe penipuan atau fraud yang mengancam kerahasiaan data. Variannya terdiri dari Nigerian Letter, Spanish Prisoner, Black Money, dan lainnya.

Nigerian Scam memang awalnya lahir di, bersumber dan berkaitan dengan negara Nigeria pada tahun 1970-an. Setelah itu, merebak ke seluruh dunia dan dilakukan oleh banyak organisasi.

Namun prinsip dasar cara kerja scam jenis ini kabarnya diinspirasi oleh Spanish Prisoner Scam ratusan tahun lalu. Wah, kalau begitu, berarti para scammer (orang yang mengarang scam) Nigeria masih kalah jenius ya, dibanding para scammer asal Spanyol? Pada abad ke-17, versi original dari scam ini digunakan di Eropa dengan nama Spanish Prisoner Fraud, dimana scammer akan mengaku sebagai tahanan yang mengetahui keberadaan harta terpendam. Selanjutnya, demi bisa melarikan diri untuk mengambil harta karun tersebut, ia akan meminta uang untuk menyuap para penjaga penjara, dengan iming-iming imbalan berupa pembagian harta karun dengan calon krediturnya. Tapi sebenarnya orang ini sama sekali bukan tahanan di penjara dan hanya mengarang scam untuk mendapatkan uang dari calon korbannya!

Kinerja Nigerian Scam terkini dilakukan via online, biasanya email atau medsos, yang menyatakan bahwa seorang yang kaya raya ingin mentransfer dana dari sebuah bank karena baru saja mewarisi harta, namun kesulitan dikarenakan situasi di negara yang sedang kudeta, atau perang saudara, atau batasan pemerintah serta pajak, lalu meminta calon korban untuk membantu mentransfer uangnya ke luar negara via nomor akun bank calon korban, tentunya dengan iming-iming sejumlah besar uang. Kemudian sang scammer akan meminta detil rekening bank calon korban, tapi bukan untuk mengirimkan uang warisan, melainkan malah untuk membobol rekening calon korban!

Ciri Khas Nigerian Scam:

  • Pengirim tidak dikenal.
  • Kata sapa Hello Friend atau Dear Friend.
  • Menawarkan uang berjumlah besar disertai kisah dramatis konflik, perang, warisan, dst.
  • Meminta nomor rekening bank.
  • Tata bahasa Indonesia/Inggris yang berantakan.
  • Alamat email gratis seperti gmail, hotmail, yahoo, aol.

eBay Scam

eBay Scam adalah upaya untuk menjajakan barang dengan harga jauh dibawah pasaran, sehingga calon korban langsung tertarik membeli tanpa berpikir panjang. Umumnya barang yang dijajakan bernilai > $1,000/Rp10.000.000 seperti TV plasma, smartphone, laptop, kamera, spare part mobil. Setelah korban melakukan transaksi dan proses pembayaran, umumnya yang dikirim adalah barang palsu, rusak atau bahkan, tidak mengirim apapun!

Ponzi Scam

Ponzi adalah nama sang pelopor dari skema penipuan terstruktur bisnis online ini. Bernard Madoff adalah salah satu pelaku yang terbuka kedoknya setelah berhasil menipu sebesar $40 Milyar atau Rp400 Trilyun! Kinerja Ponzi Scam adalah menawarkan program investasi dengan bunga (Return of Investment) yang menggiurkan, yang sebetulnya berasal dari korban berikutnya. Saat tak ada lagi korban baru, penipuan ini akan terungkap. Scam jenis ini sulit dihindari karena bahkan sebuah perusahaan yang berdokumen legal pun, ada yang tetap melakukannya! Ponzi Scam ini juga berevolusi menjadi High Yield Investment Program dan Money Game.

Credit Card Scam

Ini adalah email scam yang mengatas-namakan kartu kredit bank calon korban dan menginformasikan kalau kartu kredit sedang bermasalah (padahal tidak) dan meminta calon korban mengklik sebuah link yang berpotensi meng-hack nomor kartu kredit tersebut hingga jebol, dan limitnya terkuras habis!

Job Vacancy Scam

Pernah menerima tawaran pekerjaan via email atau medsos, padahal tidak merasa pernah melamar? Jika penawaran terasa too good to be true, apalagi diminta data lengkap nomor rekening bank, kartu kredit atau akun online lainnya, bersiaplah jaga-jaga pasang kuda-kuda pengaman!

Tips Menghindari Scam

  • Hentikan percaya pada tawaran yang too good to be true.
  • Jangan mengirim uang atau memberi detail data pribadi, rekening bank, kartu kredit, akun online dan salinan dokumen pribadi pada orang tidak dikenal.
  • Hindari perjanjian pembayaran di muka via money order, wire transfer, transfer dana internasional, kartu elektronik atau mata uang elektronik seperti Bitcoin.
  • Tolak transferan uang dari orang lain karena berpotensi pidana pencucian uang.
  • Verifikasi identitas orang yang mengklaim berasal dari sebuah organisasi tertentu, via kontak langsung dengan organisasi terkait.
  • Cermati nama, kontak atau kata-kata dalam email untuk memeriksa referensi ke scam, yang biasanya bisa teridentifikasi lewat cara ini.
  • Cek kelengkapan legalitas, biodata dan testimonial.
  • Apabila anda ingin bertransaksi dalam jumlah besar, lakukan temu langsung (transaksi offline).

Jadi, percaya itu baik, tapi berhati-hati adalah wajib! Hindari scam dengan teliti sebelum membeli. Begitu juga dengan berinvestasi. Pilih produk investasi yang berintegritas dan berakal sehat seperti Ajaib. Dengan aplikasi mudah, menu pilihan paket investasi variatif, minimum modal hanya Rp10.000 dan menyandang status kelulusan dari program pembinaan inkubator startup terkemuka Y Combinator di Silicon Valley, serta pengawasan penuh Otoritas Jasa Keuangan. Ajaib tetap jadi pilihan terbaik untuk kaum milenial!


 Ajaib merupakan aplikasi investasi reksa dana online yang telah mendapat izin dari OJK, dan didukung oleh SoftBank. Investasi reksa dana bisa memiliki tingkat pengembalian hingga berkali-kali lipat dibanding dengan tabungan bank, dan merupakan instrumen investasi yang tepat bagi pemula. Bebas setor-tarik kapan saja, Ajaib memungkinkan penggunanya untuk berinvestasi sesuai dengan tujuan finansial mereka. Download Ajaib sekarang.

Mulai Investasi Reksa Dana Dengan Ajaib.
Ayo bergabung dengan Ajaib, aplikasi investasi online terbaik! Bebas biaya pendaftaran, bisa tarik dana kapan saja. Modal awal min. Rp10.000.
Facebook Comment
Artikel Terkait